Financial Wellbeing

Einleitung – Finanzielle Bildung ist so wichtig wie nie zuvor 9

Teil I Kontext und Relevanz: Warum Finanzbildung heute zentral ist

1 Finanzielle Bildung: Grundlagen, Bedeutung und gesellschaftliche Relevanz 19

2 Financial Wellbeing: Finanzielle Bildung als Grundlage finanziellen Wohlbefindens 35

3 Der wirtschaftliche Druck auf Beschäftigte und warum finanzielle Bildung ein Teil der Lösung ist 41

Exkurs: Mit Performance Pay in Echtzeit die Motivationslücke schließen 48

4 Finanzielle Bildung aus Verbraucherschutzsicht 57

5 Vom Ruhestand zur Langlebigkeit (Longevity) 63

6 Sustainable Financial Wellbeing: Die doppelte Rendite 71

7 Zusammenfassung Teil I: Warum Finanzbildung heute zentral ist 77

Teil II Umsetzung in der Praxis: Financial Wellbeing am Arbeitsplatz

8 Zielgruppen im Unternehmen identifizieren 83

9 Analyse von Finanzbedarfen – mit System 101

10 Formate und Methoden in der Praxis 127

Exkurs: Finanzielle Bildung vs Finanzberatung – eine notwendige Unterscheidung 129

11 Financial Wellbeing in bestehende Programme integrieren 151

12 Kommunikation und Kulturwandel 159

13 Zusammenfassung Teil II: Financial Wellbeing am Arbeitsplatz 167

Teil III Strategie und Wirkung: Financial Wellbeing im Unternehmen verankern

14 Financial Wellbeing strategisch verankern 171

Exkurs: Financial Wellbeing als Ausdruck sozialer Verantwortung 180

15 Wirkung messen und argumentieren 189

16 Vom Konzept zur Realität: Financial Wellbeing in der Praxis 195

17 Case Studies – Diese Beispiele aus der Praxis zeigen: Financial Wellbeing funktioniert 199

Case Study 1: Tesco (UK) – Financial Wellbeing als mehrjähriges Strategieprogramm 199

Case Study 2: Leek Building Society (UK) – Financial Wellbeing als Kern der Benefits- Strategie 204

Case Study 3: SIA Engineering (Singapur) – Ruhestandsplanung im Mittagsformat 207

Case Study 4: AutoNation (USA) – Notfallreserven als Benefit für 24000 Mitarbeitende 209

Case Study 5: BlackRock Emergency Savings Initiative (ESI) – Wie Auto- Enrollment Wirkung entfaltet 212

Case Study 6: Earned Wage Access – Liquidität mit Verantwortung gestalten 215

Case Study 7: West London NHS Trust – Vom Survey zur spürbaren Unterstützung 219

Case Study 8: ADP/Wisely – Emergency Savings durch Payroll- Integration 221

Zusammenfassung der Fallstudien: Zentrale Wirkmechanismen & Learnings 224

18 Zusammenfassung Teil III: Financial Wellbeing im Unternehmen verankern 233

Abschluss: Financial Wellbeing – Kompass für eine neue Ära der Arbeitswelt und Lebensgestaltung 237

Danksagung 247

Die Autorinnen 249

Literatur- und Quellenverzeichnis 251

Stichwortverzeichnis 259

Stimmen zum Thema und zum Buch 261